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      攜手探索差異化服務 基金投顧生態鏈構建進行時
      2023-12-19 10:17:21來源:上海證券報
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      基金投顧行業正圍繞“顧”進行深入探索。近期,多家投顧機構試水差異化的人工服務,同時積極招兵買馬,意在打造專業的投資顧問隊伍。專業的投顧人員培訓機構也應運而生,今年11月廣州投資顧問學院揭牌運營。

      在業內人士看來, “三分投,七分顧”已成為行業基本共識,隨著投顧生態鏈逐步構建,對投資顧問人才的需求正持續擴大,后續需要各方攜手努力,建立健全多層次的投資顧問體系,探索差異化服務,最終提高投資者的獲得感。

      積極探索差異化服務

      今年以來,中歐財富、易方達基金等基金投顧機構,在自營平臺、天天基金、陸基金等銷售渠道陸續上線了一對一的遠程投顧人工服務。

      “近期我們接連在多個平臺入駐了線上顧問,這是公司多層次顧問體系建設中重要一環。顧問人員作為投顧機構面向客戶的‘窗口’,解答客戶關于投資組合、投資策略、賬戶運作、調倉分析等方面的問題。同時也會向公司內部傳達客戶的聲音和實際需求,推動整個團隊不斷提升服務水平?!币追竭_基金投顧業務部顧問團隊負責人朱昱銘說。

      在業內人士看來,在人工服務場景下,投顧機構可以向客戶提供更有深度的服務。以中歐財富的理財師團隊為例,為了幫助客戶對賬戶持倉有一個更具象的理解,中歐財富依托投顧投研團隊的底層框架,構建了客戶資產診斷及優化配置建議的整套算法工具,基于賬戶當期大類資產的配置、投資者的風險承受能力評估,以及投顧投研團隊的觀點,為客戶提供配置方案,并通過理財師一對一服務為客戶提供從持倉分析、行業分析、資產配置優化建議到投后持倉陪伴的全周期服務。

      對于投顧服務,投資者接受度如何?近日,中歐財富與天天基金結合上萬份問卷調研,發布了《試點四周年 基金投顧業務發展白皮書2023》(下稱“白皮書”)。根據白皮書,94%的受訪者認為,資產診斷服務幫助自己解答了在持倉方面的困惑;74%的受訪者認為,這一服務對投資是有幫助的。從天天基金對接受中歐財富理財師服務的用戶跟蹤情況來看,60%的用戶對理財師提供的服務感到滿意,且過半用戶愿意介紹朋友來體驗理財師服務,甚至愿意為理財師服務付費。

      持續充實人才隊伍

      提供差異化的投顧服務,需要專業化的投資顧問團隊支持。朱昱銘透露,易方達基金投顧團隊招募了一批學歷較好、顧問經驗豐富、堅守投顧業務初心的專業人員,并圍繞顧問服務的場景和內容進行了培訓。后續將持續加強顧問隊伍建設,招募更多顧問人員,打造大規模、多層次的顧問體系。

      從海外經驗看,截至2021年底,美國約有35萬注冊投資顧問代表,為超4200萬名客戶提供服務。在易方達基金董事長(聯席)兼總經理劉曉艷看來,我國現在有7億基金投資者,即使大量借助科技手段,也需要一支人數較多的基金投資顧問隊伍。因此,發展投顧業務的首要任務就是打造具備一定規模的專業投資顧問隊伍。

      專業的投顧人員培訓機構應運而生。據了解,廣州投資顧問學院已正式投入運營,這是第一家基金投顧人員專門培訓機構,初步打造了一套培訓課程體系,從投顧理念、技能培養和基礎知識三個層面提供專業化、體系化的培訓。

      “以前經常需要打電話給客戶推銷新基金,但在市場行情欠佳的情況下,這些基金產品收益并不理想,導致客戶信任度降低?!苯?,從事基金銷售的張揚參加了廣州投資顧問學院的培訓,他感慨頗多,“經過系統培訓后,我重新理解了基金投顧的含義,以前認為基金投顧只是銷售投顧組合而已,現在愈發認識到買方投顧是投資者、投顧和公司利益一致的體現?!?/span>

      盈米基金CEO肖雯認為,基金投顧真正的使命是幫助客戶穿越周期,實現長期回報,真正的任務是改善客戶的認知和行為?!盎鹜额櫴切迈r事物,市場也是在逐漸接受的過程中。從盈米平臺來看,一些優秀的投顧,可以收到1%甚至更高的投資顧問費,這其中的關鍵在于要為客戶提供價值和服務??傮w來看,未來投顧業務要用更低的成本、更高的效率,以及更精準的方法去服務客戶?!毙┍硎?。

      投顧產業向縱深化發展

      除廣州投資顧問學院外,近日廣州投顧產業鏈投資公司揭牌運營,這是國內第一家專注投顧生態塑造的母基金。公開信息顯示,廣州投顧產業鏈投資公司由盈米基金、廣發證券、粵開證券、萬聯證券聯合發起設立,易方達基金、廣發基金等機構共同參與,首批擬籌集資金合計超2億元,肖雯出任該公司董事長。

      “我們儲備了不少項目,力爭在未來3至5年內利用創新的生態打法,孵化和投資20至30家獨立投顧和投顧服務機構,并投資8至10家早期金融科技公司?!毙┍硎?,基金投顧產業向縱深化發展,這也是整體投顧業態建設邁出的重要一步。未來,在給客戶提供價值的基礎上,各家機構各有特色、各有專長、分工協作。投顧的產業鏈豐富且多元,未來將有更多機構用不同方式實現成長。

      展望未來,易方達基金副總裁陳彤打了一個比方——基金投顧不是快餐式的業務,而是更像釀酒,正是這樣的高門檻,也讓基金投顧從長期來看更具業務發展吸引力。

      “我們也在關注個人養老金業務啟動、公募基金費率改革等政策對投顧業務的潛在影響。海外個人養老金等業務的出現極大促進了投顧業務的發展,有理由相信國內該類業務的出現將同樣對投顧業務產生推動作用?!标愅硎?,就投顧機構顧問服務能力建設而言,要建立健全多層次投資顧問體系,并探索投顧業務場景下的科技賦能。

      “我們需要千帆競發的投顧,一起在最前線真正地改善居民對于投資的認知,幫助他們實現長期收益,解決‘基金賺錢,基民不賺錢’的問題?!毙┱f。


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